妈的, 近来后台有好多人问我, TPWallet提款究竟会不会导致封卡, 这让我的血压都升高了。先讲句不太好听的, 你银行卡被冻结, 大概率并非钱包的问题, 而是你自身犯错或者运气太差。这东西是个去中心化的工具, 它又没有手, 怎么可能主动去封你的卡? 别把什么不好的责任都归咎于TPWallet。

提现到银行卡为啥会被冻

你仔细思量思量, 银行那些人可不是白拿薪水只吃饭不干活的, 你身为一个平凡普普通通的打工的人那么打工的人, 忽然间从一个虚拟币钱包转出去转进来好几万块钱, 银行系统马上就会发出报警声：哎呀妈, 这钱是从哪儿突然出现冒出来蹦出来的? 紧接着直接就给你弄来一回风控而后就冻结了。TPWallet仅仅只是一条传送的带子, 它仅仅是负责把你的U或者币从链上转送到交易所, 随后你再从交易所提取现金到银行卡那里, 在这整个过程当中交易所和银行才是真正管事儿起作用的。

有个傻乎乎的小子, 前些日子跑来向我哭诉, 声称TPWallet害得他银行卡被封了。我详细询问其中细节, 好家伙, 他竟然直接把钱包里面的U转到了一个不正规的野鸡交易所, 紧接着瞬间就提现到了四大银行, 而且一次就提了五万块。这要换做是谁, 不封他的卡封谁的? 银行那边一看, 原本余额是零, 突然一下子就跳到了五万, 并且交易对手还是一个刚刚注册的没啥名气的小交易所。这种行为的逻辑像什么? 就好比你穿着裤衩, 突然从一条小巷子里猛地冲出来, 怀里还揣着一叠现金, 警察要是不拦住你, 去拦住谁?

怎么操作才能不封卡

有些明明晓得其间存在风险却依旧强行去做的人, 这可真是极其讨厌的, 你需要运用正确方法, 比如说先前往大交易所, 像币安、欧易这类, 把钱包当中的币先转至交易所, 千万别直接从钱包对着银行卡操作, 接着在交易所挂一个OTC单子,去寻觅那些交易量多、评价良好的商家, 别贪图便宜而去找一个三无卖家, 在提现时要分批次进行, 别一次性搞过多, 因为银行那边一旦单笔超过五万便会自动触发反洗钱监控。

另有个小窍门, 采用商业银行的卡相较于四大行来得宽松些。我有一位友人使用地方农商行, 一个月之内资金进出几十万都毫无问题。这是为何? 因为小银行出于揽储的目的, 风控没那么严格。倘若你非得使用工农中建四大行的卡, 那就等着被封卡。这恰似你非要在早高峰时段去挤地铁, 还埋怨别人踩了你的脚, 这不是自讨苦吃?

最后讲句真心话, 别老是想着走歪门邪道。有一回, 一个哥们问我可不可以用TPWallet收来路不当的钱, 我当即破口大骂——你要是想进监狱别扯上我。循正规方式用TPWallet玩DeFi、质押财产、做跨链操作都没有问题、可以可行。但是到提现环节这块, 规规矩矩依照正规途径去行使操办这这件事宜, 比其他任何办法都更可靠安稳稳妥。钱在区块链上流转运动没问题毫无阻碍, 一旦落实到现实中那得遵循银行规章制度行事。你要是想对银行无理蛮横任性行事, 银行会轻易放过你?